MSCI指數 投資策略模擬器
基於 MSCI World 1970–2025 真實月度數據 × Shiller CAPE 估值分層 — 比較 All-in、定額 DCA、動態加碼三種策略
估值指標：
CAPE 越高 → 估值越貴
動態加碼（Dynamic DCA）規則說明
資金在投資開始時預先分為三個子桶，各桶只在對應的回撤深度才會動用，確保深度崩盤時仍有子彈。基準月投入 = 普通桶 ÷ DCA月數；各桶剩餘現金持續計息。
回撤定義：每月計算當前指數相對於投資期間歷史最高點的跌幅。
例：投資後指數先漲 20% 再跌 40%，對最高點的回撤為 −40%（而非對起始點的 −28%），可更準確捕捉真正的熊市訊號。
| 資金分桶 |
佔總資金 |
觸發條件（回撤幅度 vs 期間最高點） |
當月投入上限 |
| 普通桶 |
50% |
任何時候持續投入 |
× 1 基準月 |
| 中跌桶 |
30% |
回撤 ≥ 25%時才動用 |
× 3 基準月（同時投入普通桶 ×1） |
| 深跌桶 |
20% |
回撤 ≥ 40%時才動用 |
× 4 基準月（三桶同時投入） |
* 回撤 ≥ 40% 時單月最大投入：普通 ×1 + 中跌 ×2 + 深跌 ×4 = 最多 7× 基準月。每月實際投入不超過各桶剩餘現金。
路徑圖：歷史區間瀏覽
歷史市場高點快速選擇（模擬在最高點才開始投入）：
All-in（左軸）
DCA（左軸）
動態加碼（左軸）
MSCI World（右軸）
Shiller CAPE（右軸²）
依 Shiller CAPE 區間的策略勝率（全部 553 個真實歷史10年窗口）
每個窗口按起始月的 CAPE 值分組，比較三種策略在各估值環境下的歷史勝率。
⚠️ 參數已變更，建議重新計算獲勝率。
（點擊計算，約需數秒）
選擇 DCA 月數查看各 CAPE 區間勝率：
All-in
定額DCA
動態加碼
熱圖：各 CAPE 區間 × DCA月數 的最佳策略
藍=All-in 領先，綠=定額 DCA 領先，紫=動態加碼 領先。數字為勝率。需先完成上方計算。